Политика KYC/AML
Обновлено 1 мая 2026 г.
Мы соблюдаем международные стандарты противодействия отмыванию средств (AML) и принципы «знай своего клиента» (KYC). Ниже — как и когда мы проводим проверку.
1. Зачем мы проводим KYC/AML
Проверки защищают Клиентов и сервис от мошенничества, а также позволяют нам работать с банками-партнёрами и платёжными системами в правовом поле. Объём проверки соразмерен рискам конкретной операции.
2. Когда требуется верификация
Большинство стандартных операций обмена проходят без верификации. Мы можем запросить документы в следующих случаях:
- сумма операции превышает порог, установленный для направления;
- операция имеет признаки повышенного риска или нетипичного поведения;
- выбрано направление с обязательной идентификацией (например, SEPA/SWIFT);
- поступил запрос от банка-корреспондента или регулятора.
3. Какие документы
В зависимости от уровня проверки мы можем попросить:
- фотографию документа, удостоверяющего личность;
- селфи с документом для подтверждения принадлежности;
- подтверждение адреса (счёт за коммунальные услуги, банковская выписка);
- подтверждение источника средств для крупных операций.
4. Как проходит проверка
Документы загружаются по защищённому каналу и рассматриваются ответственным сотрудником. Обычный срок — до нескольких часов в рабочее время; по сложным случаям он может быть увеличен.
На время проверки исполнение заявки приостанавливается. После успешной верификации операция продолжается автоматически; повторно проходить проверку при последующих операциях, как правило, не требуется.
5. AML-мониторинг и источник средств
Поступающие и исходящие транзакции проверяются по риск-моделям и спискам санкционных и высокорисковых адресов. При выявлении связей с противоправной деятельностью операция приостанавливается, а средства могут быть заморожены до выяснения обстоятельств.
Для крупных операций мы вправе запросить пояснение о происхождении средств. Отказ предоставить такие сведения является основанием для отмены операции.
6. Отказ в обслуживании и защита данных
Сервис вправе отказать в проведении операции без объяснения причин, в том числе при непрохождении проверки. В этом случае средства возвращаются на реквизиты отправителя за вычетом понесённых издержек.
Предоставленные документы используются исключительно для целей идентификации и комплаенс-контроля, хранятся в защищённом виде и не передаются третьим лицам, кроме случаев, прямо предусмотренных законом.